Naudas līdzekļu apakšsistēma nodrošina šādu uzdevumu risināšanu:

• naudas līdzekļu ieņēmumu un izdevumu plānošana;
• skaidras un bezskaidras naudas darījumu atspoguļojums;
• naudas līdzekļu pieejamības kontrole;
• līdzekļu mērķtiecīga izlietojuma kontrole;
• norēķinu veikšana dažādās valūtās;
• darbs ar norēķinu personām;
• savstarpējo norēķinu kontrole;
• kredītu, noguldījumu un aizņēmumu uzskaite.

Maksājumu kalendāra izmantošana ļauj:

• analizēt datus par pieejamajiem naudas līdzekļu atlikumiem, kā arī plānotajiem ieņēmumiem un izdevumiem;
• pieņemt lēmumu par iespēju nodrošināt līdzekļu pieteikumu iesniegšanu;
• pieņemt lēmumu, vai jāpārvieto līdzekļi starp norēķinu kontiem un kasēm, vai arī ir nepieciešami papildu līdzekļi;
• saskaņot pieteikumu, norādot maksājuma termiņu un līdzekļu izlietojuma avotu (bankas konts, kase);
• noformēt pieteikumu iekšējiem naudas līdzekļu pārvedumiem.

Operāciju veidi, uz kuriem var attiekties kontrole:

• Naudas līdzekļu izsniegšana norēķinu personai;
• Naudas līdzekļu pārskaitīšana piegādātājam;
• Naudas līdzekļu atgriešana klientam;
• Kredīta maksājums;
• Muitas maksājums;
• Maksājums citai organizācijai;
• Citi naudas līdzekļu izdevumi.

Izmantojot izdevumu pieteikumus, var veikt šādus uzdevumus:

• atspoguļot uzņēmuma nodaļu naudas līdzekļu prasības;
• plānot naudas līdzekļu izdevumus un izveidot maksājumu kalendāru;
• novērst nesaskaņotu naudas izmaksu;
• atspoguļot naudas sadales rezultātus pēc kontiem;
• kontrolēt izdevumiem pieļaujamo naudas līdzekļu summu.

1C piedāvā iespēju kontrolēt izdevumu limitu. Līdzekļu izlietojuma kontrolei ir pieejami dažādi instrumenti, kuru izmantošana ļauj:

• plānot, cik daudz līdzekļu jāpiešķir konkrētas nodaļas izdevumiem;
• noteikt katrai naudas līdzekļu kustības pozīcijai pieejamos naudas līdzekļus izdevumiem;
• samazināt izdevumu apjomu un kontrolēt to.

Skaidra nauda tiek uzskaitīta ar kases orderiem. Darba vietas izmantošana darbam ar ienākošajiem kases orderiem nodrošina piekļuvi naudas līdzekļu saņemšanas rīkojumu sarakstam, kas savukārt atvieglo darbu, veidojot ienākošos kases orderus ar dažādiem operāciju veidiem:

• Maksājuma saņemšana no kases;
• Maksājuma saņemšana no klienta;
• Saņemšana no citas organizācijas;
• Maksājuma atmaksa no norēķinu personas;
• Maksājuma atmaksa no piegādātāja u. c.

Skaidras naudas izmaksu operācijām ir pieejama darba vieta “Kases izdevumu orderi”, kurā ir pieejams saraksts ar skaidras naudas izmaksu rīkojumiem, kas ir datu avots kases izdevumu orderiem ar dažādiem operāciju veidiem, piemēram:

• Naudas līdzekļu izsniegšana kasei;
• Naudas līdzekļu izsniegšana norēķinu personai;
• Maksājums piegādātājam;
• Maksājuma atgriešana klientam u.c.

Skaidras naudas izmaksu pamats ir skaidras naudas izdevumu pieteikumi, ja pieteikumi tiek izmantoti kā plānošanas instruments vai norēķinu objekti. Programmas risinājums nodrošina iespēju noformēt:

• operācijas, kas saistītas ar skaidras naudas pārvietošanu starp organizācijas kasēm un operatīvajām kasēm,
• skaidras naudas inkasācijas operācijas;
• naudas līdzekļu konvertācijas operācijas.

Dokuments “Bezskaidras naudas līdzekļu saņemšana” tiek izmantots, lai reģistrētu naudas līdzekļu saņemšanu norēķinu kontā, nodrošinot iespēju fiksēt standarta operācijas:

• Maksājuma saņemšana no klienta;
• Saņemšana no citas organizācijas;
• Naudas līdzekļu iemaksa bankas kontā;
• Kontrahenta aizdevuma atmaksa;
• Citas saņemšanas.

Līdzekļu norakstīšana no norēķinu konta tiek veikta ar dokumentu “Bezskaidras naudas norakstīšana”, norādot atbilstošu standarta operāciju:

• Maksājums piegādātājam;
• Izsniegšana norēķinu personai;
• Muitas maksājums;
• Citi izdevumi;
• Aizdevuma izsniegšana kontrahentam u.c.

Programma nodrošina iespēju veikt uzskaiti par naudas līdzekļu izsniegšanu norēķinu personai. Tiek atbalstītas iespējas norēķināties ar norēķinu personām, izmantojot gan skaidras, gan bezskaidras naudas līdzekļus. Programmā var atspoguļot šādas operācijas ar norēķinu personām:

• Preču un materiālo vērtību iegāde;
• Komandējumu un citu izdevumu noformēšana.

Norēķinu personai izsniegto avansu kontrole. Visaptverošai analīzei par norēķinu personai izsniegtajiem avansa maksājumiem ir paredzēta atskaite “Naudas līdzekļu operāciju kontrole”:

• norēķinu personai izsniegto avansu kontrole;
• caur norēķinu personu veikto iepirkumu kontrole mērķu griezumā;
• norēķinu personas pārtēriņa kontrole;
• norēķinu personas izlietoto un atgriezto avansu summu analīze;
• nepabeigto naudas līdzekļu operāciju kontrole (bezskaidras/skaidras naudas);
• ieteikumi par turpmākajām nepieciešamajām darbībām (piemēram, “sagatavot avansa atskaiti”, “sagatavot izmaksu norēķinu personai” u. c.);
• atlikušā parāda kontrole - summa, par kuru norēķinu personai jāatskaitās līdz noteiktajam termiņam.

Savstarpējo norēķinu apakšsistēma ir atbildīga par uzņēmuma un tā darījumu partneru savstarpējo saistību statusa novērtēšanu un analīzi. Tā ļauj:

• veikt uzskaiti par faktiskajām un plānotajām parādsaistībām;
• veikt savstarpējo norēķinu uzskaiti ar detalizāciju līdz norēķinu objektam: līgumam, pasūtījumam, pavadzīmei, maksājuma dokumentam;
• izmantot dažādas valūtas savstarpējos norēķinos;
• atzīt savstarpējās ieskaites un parāda dzēšanas operācijas;
• veidot un saskaņot savstarpējo norēķinu saskaņošanas aktus;
• analizēt norēķinu statusu, identificēt kavētās parādsaistības.

Atkarībā no vajadzībām programmas risinājums nodrošina vairākas detalizācijas iespējas, kad tiek veikti savstarpējie norēķini:

• Pēc līgumiem - savstarpējie norēķini tiek kontrolēti kopumā pēc līguma;
• Pēc pasūtījumiem - savstarpējie norēķini tiek kontrolēti katram konkrētam pasūtījumam, maksājumi tiek attiecināti uz pasūtījumiem, kas tiek automātiski ieskaitīti ar pasūtījuma ietvaros izsniegtajām pavadzīmēm (FIFO princips);
• Pēc norēķinu dokumentiem - norēķinu statuss tiek kontrolēts katrai pavadzīmei, maksājumi tiek veikti saistībā ar pavadzīmēm.
• Avanss pēc pasūtījumiem, parāds pēc pavadzīmēm - detalizācija ļauj iegūt informāciju par norēķinu statusu gan pēc pasūtījuma, gan pēc pavadzīmes, pārvaldīt maksājumus un to sadalījumu pēc pavadzīmēm;
• Avanss pēc līgumiem, parāds pēc pavadzīmēm - detalizācija ļauj iegūt informāciju par norēķinu statusu gan pēc līguma, gan pēc pavadzīmes, pārvaldīt maksājumus un to sadalījumu pēc pavadzīmēm.

Lai analizētu informāciju par pašreizējo savstarpējo norēķinu stāvokli, parādu apjomu, nokavēto saistību summu, maksājamo summu, nosūtāmo un saņemamo summu, ir paredzētas dažādas atskaites:

• Pārskats par norēķiniem ar klientiem;
• Klientu parādsaistības;
• Klientu parādsaistības pēc termiņiem;
• Norēķinu salīdzināšana u. c.

Atskaišu veidošana par debitoru un kreditoru parādiem ir iespējama dažādu parāda intervālu kontekstā. Šādu atskaišu izveidei ir pieejamas šādas opcijas:

• izmantot standarta parādsaistību intervālu, ko piemēro uzņēmumā;
• iestatīt savus parādsaistību intervālus (neierobežotu skaitu), kuru griezumā tiks rādīti debitoru un kreditoru parādsaistību dati.

Informācijas analīzei par debitoru un kreditoru parādu summām pēc parādu termiņa intervāliem, ir paredzētas šādas atskaites:

• klientu parādsaistības pēc termiņiem - ļauj pārraudzīt debitoru parādsaistību pašreizējo stāvokli un analizēt klientus ar lielākajiem kavētajiem parādiem parāda intervāla ietvaros;
• parādsaistības piegādātājiem pēc termiņiem - ļauj kontrolēt pašreizējo kreditoru parādsaistību stāvokli pēc piegādātājiem, nokavētā parāda lielumu un ilgumu, sadalot tos pēc parāda intervāliem;
• partnera dosjē (tikai tad, ja ir viens parāda klasifikācijas variants).

Ir iespējams atspoguļot savstarpēju debitoru un kreditoru parādu atmaksu pēc vairākiem partneriem. Veicot parādu savstarpējā norēķina noformēšanu, tiek nodrošināta sekojošu operāciju atspoguļošana:

• Klienta avansa pārnešana - izmanto, lai pārceltu iepriekš saņemtos avansus no vairākiem norēķinu objektiem uz vienu. Ja samaksa saņemta šodien, ieteicams maksājuma dokumentā norādīt pareizo norēķinu objektu, kas izslēdz šī operācijas veida izmantošanas nepieciešamību;
• Klienta parāda pārnešana - izmanto, lai pārceltu klienta parādu no vairākiem norēķinu objektiem uz vienu;
• Avansa pārnešana piegādātājam - izmanto, lai pārceltu iepriekš izsniegtos avansus no vairākiem norēķinu objektiem uz vienu. Ja maksājums veikts šodien, ieteicams maksājuma dokumentā norādīt pareizo norēķinu objektu, kas novērš nepieciešamību izmantot šo operācijas veidu;
• Parāda pārnešana piegādātājam - izmanto, lai pārceltu parādu piegādātājam no vairākiem norēķinu objektiem uz vienu;
• Savstarpējs norēķins par pretsaistībām - izmanto, lai norēķinātu parādu, kas rodas no kontrahenta kā klienta, ar parādu, kas rodas no kontrahenta kā piegādātāja. Operāciju var noformēt vienas organizācijas un viena kontrahenta ietvaros;
• Patvaļīgs savstarpējs norēķins - izmanto, lai pārceltu avansu vai parādu no vieniem norēķinu objektiem uz citiem.

Programma piedāvā šādas kredītu, depozītu un aizdevumu uzskaites iespējas:

• ievadīt kredītu un depozītu līgumu sākuma atlikumus;
• reģistrēt kredītu un depozītu līgumus, ņemot vērā katra līguma kredīta atmaksas, procentu un komisijas aprēķina parametrus;
• aprēķināt un atspoguļot informācijas bāzē ikmēneša komisijas maksu un procentu summas par šiem līgumiem;
• veikt atskaitījumu un uzkrājumu grafiku par kredītiem un depozītiem;
• veikt saistību analīzi saskaņā ar kredīta līgumiem.

Veidojot uzskaiti par kredītu, depozītu un aizdevumu aprēķinātajām summām, var atspoguļot sekojošas operācijas:

• aprēķini pēc saņemtajiem kredītiem un aizņēmumiem;
• aprēķini pēc depozītiem;
• aprēķini pēc izsniegtajiem aizdevumiem.

Programmas risinājums nodrošina iespēju veikt korekcijas kredītos un aizdevumos:

• parādsaistību norakstīšana (vai uzskaite) uz ienākumu/izdevumu posteņiem, kā arī uz aktīvu un pasīvu posteņiem;
• atspoguļot savstarpējos norēķinus un pārcelt parādus no kredītiem vai aizdevumiem uz kontrahenta parādiem un otrādi, dzēšot summas caur starpposma aktīvu un pasīvu posteņiem.

Programmas risinājums atbalsta iespēju veikt ekvairinga operāciju uzskaiti - maksājumus ar maksājumu kartēm. Tiek atbalstīti šādi lietošanas scenāriji:

• Maksājums interneta veikalā tiek veikts, izmantojot kādu no maksājumu sistēmām.
• Maksājumu informācija tiek augšupielādēta no tīmekļa vietnes sistēmā.
• Ekvairinga terminālu izmantošana nav obligāta.
• Ekvairinga terminālu izmantošana un piemērojamā shēma tiek aprakstīta līgumā.

Lai veiktu maksājumu pieņemšanas operācijas, izmantojot ekvairinga terminālus, šiem termināliem jābūt reģistrētiem pievienojamo tirdzniecības iekārtu sarakstā un pieslēgtiem kasiera darba vietai. Pieejamas šādas iespējas:

• ekvairinga maksājumu ieskaitīšana kopējā summā;
• atskaites par ekvairinga maksājumiem reģistrācija sistēmā (par visiem saņemtajiem un norakstītajiem bezskaidras naudas līdzekļiem), ko banka sniedz atskaites perioda beigās;
• ekvairinga kopējās summas salīdzināšana;
• naudas līdzekļu atgriešana par ekvairinga operācijām.